💰 الدليل الشامل: الشروط الجديدة والإجراءات المشددة لاستلام الأموال من ويسترن يونيون
لضمان نجاح عملية استلام الأموال، يجب أن تكون مستعداً لتلبية المتطلبات الأساسية ومتطلبات الامتثال الإضافية التي يفرضها وكلاء ويسترن يونيون (سواء كانوا بنوكاً أو شركات صرافة).
أولاً: الشروط الأساسية التي لا غنى عنها (المتطلبات القياسية)
هذه المتطلبات هي العناصر الثلاثة التي يجب أن تتوفر في كل معاملة:
رقم التحويل النقدي (MTCN):
وهو رقم مكون من 10 أرقام يُعطى للمُرسِل بعد إتمام عملية الإرسال. يجب عليك الحصول على هذا الرقم من المُرسِل.
بيانات المرسل الكاملة:
اسم المُرسِل كاملاً (الاسم الأول والأخير مطابق لوثيقة هويته).
بلد الإرسال (المدينة والبلد الذي أرسل منه الأموال).
وثيقة إثبات الهوية سارية المفعول (Valid ID):
يجب تقديم وثيقة هوية رسمية صادرة من جهة حكومية وسارية المفعول.
للمواطنين: بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر.
للمقيمين (الوافدين): جواز السفر مع تأشيرة الإقامة سارية المفعول أو بطاقة الإقامة (الإقامة).
ملاحظة هامة: يجب أن يكون اسمك المدون على الحوالة مطابقاً تماماً لاسمك في وثيقة الهوية، بما في ذلك الترتيب والهجاء. إذا لم يكن هناك تطابق، لن يتمكن الوكيل من صرف الحوالة.
ثانياً: الشروط الجديدة والإجراءات المشددة (الامتثال التنظيمي)
تُطبق هذه الإجراءات الجديدة بصرامة أكبر، خاصة للمبالغ الكبيرة أو التحويلات المتكررة:
1. إثبات مصدر الأموال (Source of Funds - SOF)
في بعض الحالات (وبخاصة للمبالغ التي تزيد عن حد معين تحدده الدولة، أو إذا كانت الحوالة واردة من بلد عالي المخاطر)، قد يطلب منك الوكيل:
الغرض من الحوالة: يجب توضيح الغرض من استلام الأموال (مثال: نفقات عائلية، مساعدة طبية، ثمن بضاعة).
إثبات المصدر: قد يُطلب منك وثائق تثبت مصدر هذه الأموال (مثل كشف حساب بنكي للمرسل أو عقد عمل إذا كانت الحوالة راتباً، أو فاتورة إذا كانت ثمن خدمة أو بضاعة).
2. طبيعة علاقتك بالمرسل (Relationship with Sender)
قد يسألك الموظف عن طبيعة علاقتك بالشخص المُرسِل، وذلك للتحقق من أن العلاقة ليست وهمية أو لغرض غير قانوني (مثال: قريب، صديق، معاملة تجارية).
3. تفاصيل العمل والمهنة (Occupation)
قد يُطلب منك ذكر وظيفتك الحالية (مثل موظف، طالب، ربة منزل، صاحب عمل حر) كجزء من إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD).
4. قيود المبلغ الأقصى وعدد الحوالات
تفرض بعض الدول قيوداً على الحد الأقصى للمبلغ النقدي الذي يمكن استلامه في اليوم الواحد أو خلال فترة معينة (غالباً ما يكون بين 5,000 و 7,500 دولار أمريكي أو ما يعادله، حسب الدولة).
إذا كنت تستلم حوالات متكررة وكبيرة، قد يتم وضع حسابك تحت المراجعة، وتكون مطالبًا بتقديم إثباتات واضحة لسبب التكرار والمبلغ (مثل عقود أو فواتير).
ثالثاً: ملاحظات فنية لضمان نجاح الاستلام
استخدام تطبيق ويسترن يونيون (للمُرسِل): إذا أرسل المُرسِل الحوالة عبر التطبيق، تأكد من أنه أدخل اسمك تماماً كما هو مكتوب في بطاقة هويتك. أي اختلاف بسيط (حتى حرف مضاف أو محذوف) قد يؤدي إلى رفض الصرف.
فترة صلاحية الحوالة: عادة ما تكون الحوالة صالحة للاستلام لمدة 45 يوماً من تاريخ الإرسال. بعد ذلك، يتم إلغاؤها ويجب على المُرسِل استردادها.
تجنب مشاركة رمز MTCN: لا تشارك رقم MTCN مع أي شخص باستثناء المُرسِل أو الوكيل الرسمي، لحماية أموالك من الاحتيال.
لتلخيص، الشروط الجديدة هي في الواقع تطبيق صارم للشروط القديمة مع زيادة التركيز على إثبات الهوية، وإثبات مصدر الأموال والغرض من التحويل.
تعليقات
إرسال تعليق
اكتب تعليق لتشجيعنا